В 2025 году в Украине зафиксирован резкий рост объема подозрительных финансовых операций. По данным регуляторов, показатели увеличились более чем в четыре раза и достигли рекордного уровня.
Рекордные суммы подозрительных транзакций
Общий объем операций, которые могут быть связаны с отмыванием средств, составил около 272,7 млрд грн. Для сравнения, в 2024 году этот показатель составил всего 62,6 млрд грн.
Такой резкий рост свидетельствует об активизации как финансовых схем, так и их выявлении со стороны государства.
Почему показатели выросли
В Государственной службе финансового мониторинга объясняют динамику несколькими факторами:
- внедрение автоматизированного анализа данных;
- расширение доступа к информационным базам;
- изменение подходов к проверкам – от точечных до системного анализа;
- усиление сотрудничества с банками и финансовыми учреждениями.
Благодаря этому количество финансовых расследований также возросло — за год их провели более 1,4 тысяч, что на треть больше, чем раньше.
Какие схемы чаще всего выявляют
Среди наиболее распространенных подозрительных операций:
- уклонение от уплаты налогов;
- дробление бизнеса для минимизации налоговой нагрузки;
- использование подставных лиц для проведения транзакций;
- сомнительные переводы через финансовые компании.
Часть материалов передается в правоохранительные органы для дальнейшего расследования.
Роль банков и контроль регулятора
Национальный банк и другие регуляторы в 2025 году ужесточили надзор за финансовым сектором. В частности, были применены десятки мер влияния к банкам и финансовым компаниям, а общая сумма штрафов превысила сотни миллионов гривен.
Основной причиной санкций стало ненадлежащее выполнение требований финансового мониторинга, в частности, проверки клиентов.
Что означает рекорд для экономики
Эксперты подчеркивают, что рост объемов подозрительных сделок не обязательно означает увеличение финансовых преступлений. В значительной степени это результат улучшения системы обнаружения рисков.
В то же время масштабы выявленных схем свидетельствуют о серьезных вызовах в сфере борьбы с отмыванием средств и финансовыми злоупотреблениями.
Ранее мы писали: Украина упростила модернизацию авиации для противодействия «шахедам»