У 2025 році в Україні зафіксовано різке зростання обсягу підозрілих фінансових операцій. За даними регуляторів, показники збільшилися більш ніж у чотири рази та досягли рекордного рівня.
Рекордні суми підозрілих транзакцій
Загальний обсяг операцій, які можуть бути пов’язані з відмиванням коштів, сягнув близько 272,7 млрд грн. Для порівняння, у 2024 році цей показник становив лише 62,6 млрд грн.
Таке різке зростання свідчить про активізацію як фінансових схем, так і їхнього виявлення з боку держави.
Чому показники зросли
У Державній службі фінансового моніторингу пояснюють динаміку кількома факторами:
- впровадження автоматизованого аналізу даних;
- розширення доступу до інформаційних баз;
- зміна підходів до перевірок — від точкових до системного аналізу;
- посилення співпраці з банками та фінансовими установами.
Завдяки цьому кількість фінансових розслідувань також зросла — за рік їх провели понад 1,4 тисячі, що на третину більше, ніж раніше.
Які схеми найчастіше виявляють
Серед найбільш поширених підозрілих операцій:
- ухилення від сплати податків;
- дроблення бізнесу для мінімізації податкового навантаження;
- використання підставних осіб для проведення транзакцій;
- сумнівні перекази через фінансові компанії.
Частина матеріалів передається до правоохоронних органів для подальшого розслідування.
Роль банків і контроль регулятора
Національний банк та інші регулятори у 2025 році посилили нагляд за фінансовим сектором. Зокрема, було застосовано десятки заходів впливу до банків і фінансових компаній, а загальна сума штрафів перевищила сотні мільйонів гривень.
Основною причиною санкцій стало неналежне виконання вимог фінансового моніторингу, зокрема перевірки клієнтів.
Що означає рекорд для економіки
Експерти наголошують, що зростання обсягів підозрілих операцій не обов’язково означає збільшення фінансових злочинів. Значною мірою це результат покращення системи виявлення ризиків.
Водночас масштаби виявлених схем свідчать про наявність серйозних викликів у сфері боротьби з відмиванням коштів та фінансовими зловживаннями.
Раніше ми писали: Україна спростила модернізацію авіації для протидії «шахедам»